پڑھنے کا وقت:9 منٹ |بذریعہ:یوپسینی ٹیم

1. I. وہ ای میل جس نے بینک اکاؤنٹ تبدیل کیا۔
2. II لڈنگ کا ایک بل جو اصلی لگتا ہے اور نہیں ہے۔
3. III فارورڈر جس نے سامان اکٹھا کیا اور دفتر بند کر دیا۔
4. چہارم جب ایک کارگو دو بینکوں کو ادائیگی کرتا ہے۔
5. V. کنٹینر پہنچ گیا۔ اندر کا کارگو آپ کا نہیں تھا۔
6. VI ٹرانزٹ میں ادائیگی کی حفاظت کے لیے سات اصول

پی وی سی وال پینلز کے ایک کینیڈا کے درآمد کنندہ نے سب کچھ ٹھیک کر دیا تھا۔ فیکٹری تصدیق شدہ۔ نمونوں کی منظوری دی گئی۔ معاہدہ پر دستخط کئے۔ تیس فیصد ڈپازٹ سپلائر کے کمپنی کے اکاؤنٹ میں وائرڈ ہے۔ پروڈکشن شیڈول کے مطابق مکمل ہو گئی۔ 70 فیصد بیلنس واجب الادا ہونے سے ایک دن پہلے، ایک اٹیچمنٹ کے ساتھ فراہم کنندہ کے معمول کے پتے سے ایک ای میل آیا: ایک نظرثانی شدہ انوائس جس میں بینک کی نئی تفصیلات ہیں، جس کی وضاحت ایک روٹین اکاؤنٹ اپ ڈیٹ کے طور پر کی گئی ہے۔ خریدار نے نئے اکاؤنٹ میں USD 52,000 وائر کر دیا۔ پیسہ غائب ہوگیا۔ ای میل سپلائر کی طرف سے نہیں آیا تھا۔ یہ ایک دھوکے باز کی طرف سے آیا تھا جو کئی ہفتوں سے سپلائر کی ای میل پڑھ رہا تھا، اس عین وقت کا انتظار کر رہا تھا جب ادائیگی واجب ہو رہی تھی۔

باون-ڈالر۔ ایک ای میل۔

یہ PVC تعمیراتی مواد کی درآمدی تجارت میں دھوکہ دہی سے متعلق دو مضامین میں سے دوسرا ہے۔ سب سے پہلے کور فراہم کنندہ-سائیڈ خطرات-شناخت کی چوری، بیت-اور-سوئچ نمونے، جعلی سرٹیفیکیشن، اور ٹریڈنگ کمپنی جو فیکٹری کے نام کا جواب دیتی ہے۔ یہ مضمون اس بات کا احاطہ کرتا ہے کہ فراہم کنندہ کی تصدیق کے بعد کیا ہوتا ہے: ادائیگیوں کی روک تھام، شپنگ دستاویزات کی جعلسازی، مال بردار فارورڈر جو سامان لے کر غائب ہو جاتا ہے، اور گودام کی مالیاتی اسکیمیں جو ایک ہی سامان دو خریداروں کو فروخت کرتی ہیں۔ یہ فرض کرتا ہے کہ سپلائر حقیقی ہے۔ خطرہ ٹرانزیکشن کے باہر سے آتا ہے-یا ایک حقیقی سپلائر سے جو شرائط پر دستخط ہونے کے بعد ڈیل سے قیمت نکالنے کا طریقہ تلاش کرتا ہے۔ قانونی فریم ورک کے لیے جو حکومت کرتا ہے کہ کون کون سی دستاویزات اور کب رکھتا ہے۔ادائیگی کی شرائط اور بل آف لڈنگ گائیڈمکمل ڈھانچہ فراہم کرتا ہے۔

کینیڈین امپورٹر کا معاملہ فرضی نہیں ہے۔ یہ بین الاقوامی تجارت میں ادائیگی کا سب سے عام دھوکہ ہے، اور اس کا ایک نام ہے: کاروباری ای میل سمجھوتہ، یا BEC۔ دھوکہ باز ایک فریق کے ای میل سسٹم تک رسائی حاصل کرتا ہے-عام طور پر سپلائر کا، کیونکہ چھوٹی فیکٹریاں بڑے درآمد کنندگان کے مقابلے میں کمزور ای میل سیکیورٹی چلاتی ہیں-اور سودے کی تال سیکھتے ہوئے ہفتوں تک خط و کتابت کو غیر فعال طور پر پڑھتا ہے۔ جب کوئی ادائیگی قریب آتی ہے، تو دھوکہ باز سمجھوتہ کیے گئے اکاؤنٹ سے، یا کسی ایک جیسے پتے سے ایک ہدایت بھیجتا ہے جو کہ ایک کردار سے مختلف ہوتا ہے، اور خریدار کو ہدایت کرتا ہے کہ وہ ایسے اکاؤنٹ میں فنڈز بھیجے جو جعلساز کنٹرول کرتا ہے۔

ای میل مستند نظر آتی ہے کیونکہ یہ ایک مستند اکاؤنٹ سے آتی ہے۔ وقت درست ہے کیونکہ دھوکہ باز خط و کتابت پڑھتا رہا ہے۔ درخواست قابل فہم ہے کیونکہ فراڈ کرنے والے نے وہ زبان سیکھ لی ہے جو سپلائر استعمال کرتا ہے۔ صرف ایک چیز غلط ہے بینک اکاؤنٹ نمبر، اور ایک خریدار جو پہلے سے تصدیق شدہ چینل کے خلاف بینک کی تفصیلات میں تبدیلی کی آزادانہ طور پر تصدیق نہیں کرتا ہے اس کے خلاف کوئی دفاع نہیں ہے۔

اس حملے کا ایک قسم خریدار کی طرف کو نشانہ بناتا ہے۔ دھوکہ باز خریدار کے ای میل سے سمجھوتہ کرتا ہے اور سپلائر کو تبدیل شدہ کنسائنی کی تفصیلات کے ساتھ فراڈ پرچ آرڈر بھیجتا ہے۔ سپلائر جعلساز کے گودام میں بھیجتا ہے۔ خریدار کو ڈائیورشن کا پتہ چلتا ہے جب حقیقی آرڈر پہنچنے میں ناکام ہوتا ہے۔ دونوں قسمیں ایک ہی کمزوری کا فائدہ اٹھاتی ہیں: ایک ہی سمجھوتہ شدہ ای میل اکاؤنٹ جس کے بارے میں کوئی بھی نہیں جانتا کہ خلاف ورزی کی گئی ہے۔

لڈنگ کا بل عنوان کی دستاویز ہے۔ اصل کو پکڑو، اور آپ کو کارگو کا دعوی کرنے کا حق ہے. اسے یقین کے ساتھ بنائیں، اور آپ وہ کارگو بیچ سکتے ہیں جو موجود نہیں ہے-یا ایک ہی کارگو دو خریداروں کو ایک ساتھ بیچ سکتے ہیں۔

PVC سیلنگ پینلز کے ایک نائجیریا کے درآمد کنندہ کو سپلائر سے لڈنگ کاپی کا سکین شدہ بل موصول ہوا جس میں ایک کنٹینر نمبر، ایک جہاز کا نام، جہاز رانی کی تاریخ، اور اس کی کمپنی سے مماثل کنسائنی فیلڈ دکھایا گیا ہے۔ اس نے 70 فیصد بیلنس کو تار کر دیا۔ برتن موجود تھا۔ جہاز رانی کی تاریخ حقیقی تھی۔ کنٹینر نمبر، جب کیریئر کے ٹریکنگ سسٹم کے خلاف چیک کیا جاتا ہے، تو اس کا تعلق سیرامک ​​ٹائلوں کے ایک مختلف کھیپ سے-روٹرڈیم کے لیے تھا، لاگوس کے لیے پابند PVC سیلنگ پینلز کا نہیں۔ لڈنگ کا بل ایک حقیقی ٹیمپلیٹ پر بنایا گیا جعلسازی تھا، جس میں ایک حقیقی برتن اور ایک حقیقی تاریخ تھی، اور ایک اہم فیلڈ کو تبدیل کیا گیا تھا۔ سپلائر نے کبھی سامان لوڈ نہیں کیا تھا۔ فراہم کنندہ نے ایک کہانی پی ڈی ایف میں لوڈ کی تھی۔

لڈنگ کے بل کی توثیق کرنے کے لیے براہ راست کیریئر سے رابطہ کرنا ضروری ہے-نہ کہ فریٹ فارورڈر سے، نہ سپلائی کرنے والے سے، بلکہ دستاویز پر درج شپنگ لائن سے۔ ہر بڑا کیریئر کنٹینر نمبر کے ذریعے قابل رسائی کنٹینر ٹریکنگ سسٹم کو برقرار رکھتا ہے۔ ایک کنٹینر نمبر جو کیریئر کے نظام میں ظاہر نہیں ہوتا ہے، یا جو ظاہر ہوتا ہے لیکن ایک مختلف اصل، منزل، یا اجناس کو ظاہر کرتا ہے، ایک بل آف لڈنگ ہے جس کی ادائیگی نہیں کی جانی چاہیے۔ چیک میں پانچ منٹ لگتے ہیں۔ اسے انجام دینے میں ناکامی پر ایک کنٹینر کی لاگت آتی ہے۔

ایک لطیف قسم میں لڈنگ کا ایک حقیقی بل شامل ہوتا ہے جسے فراہم کنندہ جاری کرنے سے انکار کرتا ہے۔ سامان لوڈ ہو جاتا ہے، جہاز چل جاتا ہے، B/L کاپی پہنچ جاتی ہے، خریدار بیلنس ادا کرتا ہے-اور سپلائر اصل نہیں بھیجتا۔ اس کی وجہ عام طور پر ایک تنازعہ ہوتا ہے جو سپلائر نے ظاہر نہیں کیا ہے: ایک بلا معاوضہ ذیلی-سپلائر، ایک پورٹ فیس جس میں سپلائر کے تنازعات ہیں، یا ایک اضافی ادائیگی نکالنے کا حربہ جو معاہدہ فراہم نہیں کرتا ہے۔ خریدار نے ان سامان کی ادائیگی کی ہے جس کا وہ دعوی نہیں کرسکتے ہیں۔ فراہم کنندہ کے پاس عنوان کی دستاویز بطور فائدہ ہے۔

تحفظ ساختی ہے: کریڈٹ کے ایک خط کا استعمال کریں جس میں پیش کردہ دستاویز کے طور پر اصل بل آف لیڈنگ کی ضرورت ہوتی ہے، یا کسی ایسے ڈھانچے کے ذریعے ادائیگی کے راستے کی ضرورت ہوتی ہے جہاں B/L ریلیز اور ادائیگی کی ریلیز ترتیب کے بجائے بیک وقت ہوں۔ اوپر منسلک ادائیگی کی شرائط گائیڈ دونوں میکانزم کا احاطہ کرتا ہے۔

فریٹ فارورڈر سپلائی کرنے والے، کیریئر اور خریدار کے درمیان ثالث ہے۔ ایک فارورڈر جو قابل اور ایماندار ہے بین الاقوامی لاجسٹکس کو پوشیدہ محسوس کرتا ہے۔ ایک فارورڈر جو نہ ہو وہ کھیپ کو تباہ نہیں کرسکتا۔

SPC فلورنگ کے ایک امریکی درآمد کنندہ نے صنعت میں ایک واقف کار کے ذریعہ تجویز کردہ فارورڈر کے ذریعے FOB شپمنٹ کا بندوبست کیا۔ آگے بھیجنے والے نے مسابقتی شرح کا حوالہ دیا، فیکٹری سے کنٹینر اکٹھا کیا، اور لڈنگ کاپی کا بل فراہم کیا۔ خریدار نے 70 فیصد بیلنس ادا کیا۔ کشتی چل پڑی۔ جب خریدار نے اصل B/L کے لیے فارورڈر سے رابطہ کیا، تو فون نمبر منقطع ہو گیا اور شینزین میں ایک مجازی پتہ-کا دفتر کبھی موجود نہیں تھا۔ کنٹینر کو ٹرانس شپمنٹ پورٹ پر موڑ دیا گیا تھا۔ کارگو تیسرے فریق کو فروخت کیا گیا تھا۔ خریدار کے پاس کوئی سہارا نہیں تھا کیونکہ فارورڈر کسی معنی خیز معنی میں کمپنی نہیں تھی۔

ایک فریٹ فارورڈر کی اسی سختی کے ساتھ تصدیق کی جانی چاہیے جس طرح ایک سپلائر۔ ان کا بزنس لائسنس چیک کریں۔ ان کے جسمانی دفتر کو چیک کریں-ایک ورچوئل ایڈریس جو بیس دیگر کمپنی کے رجسٹریشن پر ظاہر ہوتا ہے ایک پیٹرن ہے، اتفاق نہیں۔ ان درآمد کنندگان سے حوالہ جات طلب کریں جنہوں نے انہیں کم از کم تین کھیپوں کے لیے استعمال کیا ہے۔ تصدیق کریں کہ وہ اپنے ملک میں متعلقہ فارورڈر ایسوسی ایشن یا ریگولیٹری باڈی کے ساتھ رجسٹرڈ ہیں۔ ایک فارورڈر جو جسمانی پتہ اور قابل تصدیق حوالہ جات فراہم نہیں کرسکتا ہے وہ فارورڈر ہے جس کا سامان آپ کو اپنے پیسے کے حوالے نہیں کرنا چاہئے۔

ایک متوازی خطرہ وہ فارورڈر ہے جو جائز ہے لیکن نااہل ہے-جو مناسب دستاویزات کے بغیر کارگو کو اکٹھا کرتا ہے، کسٹم فائل کرنے کی آخری تاریخ سے محروم رہتا ہے، یا اپنے دفتر میں لادنے کا اصل بل کھو دیتا ہے۔ مالی نقصان کم ہے لیکن آپریشنل رکاوٹ حقیقی ہے۔ وہی تصدیق جو دھوکہ دہی کو ظاہر کرتی ہے غفلت کو بھی ظاہر کرتی ہے، کیونکہ ٹریک ریکارڈ اور جسمانی دفتر کے ساتھ فارورڈر کے پاس کھونے کے لیے کچھ ہوتا ہے۔

گودام کی رسید کی دھوکہ دہی-کبھی کبھی ڈبل فنانسنگ کہلاتی ہے-پیمنٹ میں مداخلت کے مقابلے میں کم عام ہے لیکن جب یہ ہوتا ہے تو زیادہ نقصان دہ ہوتا ہے، کیونکہ اس میں عام طور پر وہ رقم شامل ہوتی ہے جو ایک کنٹینر کی قدر کے ملٹیز ہوتے ہیں۔ طریقہ کار بیان کرنا آسان اور پتہ لگانا مشکل ہے۔ ایک سپلائر تیار شدہ سامان کی ایک مقدار کو گودام میں رکھتا ہے، انوینٹری کو دستاویز کرنے والی گودام کی رسید حاصل کرتا ہے، اور اس رسید کو بینک یا تجارتی مالیاتی فراہم کنندہ کے ساتھ ضمانت کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ پھر وہی سپلائر وہی سامان بیچتا ہے-یا ایک ہی رسید کو دوسرے فائنانسر، ایک خریدار جس نے پیشگی ادائیگی کی ہو، یا دونوں کو گروی رکھو۔ ایک فزیکل انوینٹری دو مالی دعووں کی حمایت کرتی ہے۔

دھوکہ دہی کامیاب ہو جاتی ہے کیونکہ کچھ دائرہ اختیار میں گودام کی رسیدیں مرکزی طور پر رجسٹرڈ نہیں ہوتی ہیں اور انہیں آزاد تیسرے فریق کے ذریعے جاری نہیں کیا جاتا ہے۔ سپلائر کے زیر ملکیت یا زیر کنٹرول گودام کی طرف سے جاری کردہ رسید ایک دستاویز ہے جو اس کے سوا کچھ ثابت نہیں کرتی ہے کہ سپلائر کو پرنٹر تک رسائی حاصل ہے۔ خریدار یا فنانسر جو فزیکل انوینٹری کی آزادانہ طور پر تصدیق کیے بغیر اس پر انحصار کرتا ہے وہ سامان کے بجائے کاغذ پر قرض دے رہا ہے۔

آزاد گودام آپریٹرز، ایک مرکزی ڈپازٹری کے ساتھ رجسٹرڈ الیکٹرانک گودام کی رسید کے نظام، اور فریق ثالث کے انوینٹری آڈٹ دفاع ہیں۔ ان میں سے کوئی بھی مفت نہیں ہے، اور یہ سب یہ دریافت کرنے سے سستا ہے کہ آپ نے جن سامان کی مالی اعانت کی ہے وہ بھی کسی دوسرے ملک کے بینک سے تعلق رکھتے ہیں۔ زیادہ تر پی وی سی بلڈنگ میٹریل درآمد کنندگان کے لیے جو کنٹینر خریدتے ہیں-لوڈ مقدار میں، یہ خطرہ مذکورہ بالا ادائیگی اور دستاویز کے فراڈ سے کم ہے-لیکن یہ توسیعی مدت کے دوران اصل میں ذخیرہ شدہ بلک انوینٹری کی مالی اعانت کرنے والے خریداروں کے لیے تیزی سے بڑھتا ہے۔

ایک آخری زمرہ سپلائر فراڈ اور دستاویزی دھوکہ دہی کے درمیان بیٹھتا ہے: وہ کھیپ جو شیڈول کے مطابق پہنچتی ہے، درست دستاویزات کے ساتھ، جس میں وہ سامان ہوتا ہے جو آرڈر سے میل نہیں کھاتے۔ یہ مجرمانہ معنوں میں کوئی دھوکہ نہیں ہے-سپلائر نے کوئی چیز تیار کی اور بھیجی-بلکہ یہ ایک تجارتی چوٹ ہے جو خریدار کو رقم کی ادائیگی اور کنٹینر کھولنے کے بعد معلوم ہوتی ہے۔

ایک ڈچ درآمد کنندہ نے سکرین پرنٹنگ کے لیے 0.55 g/cm³ PVC فوم بورڈ کا آرڈر دیا۔ کنٹینر بورڈز کے ساتھ پہنچا جس کی پیمائش خریدار کے کثافت بیلنس پر 0.48 g/cm³ تھی۔ فراہم کنندہ کا دفاع: معاہدے میں تفصیلات میں کہا گیا ہے "0.50–0.60 g/cm³،" اور 0.48 کافی قریب تھا۔ خریدار کی پوزیشن: نمونہ 0.55 تھا، آرڈر نے 0.55 کی تصدیق کی، اور معاہدے کی حد سپلائر کے ٹیمپلیٹ میں فارمیٹنگ کی غلطی تھی جسے خریدار نے درست نہیں کیا تھا۔ سپلائر نے اگلے آرڈر پر رعایت کی پیشکش کی۔ خریدار کے پاس کوئی فائدہ نہیں تھا کیونکہ سامان کی ادائیگی کی گئی تھی، بھیج دیا گیا تھا، اور صاف کیا گیا تھا، اور چین کو کنٹینر واپس کرنے کی قیمت اس کے اندر موجود سامان کی قیمت سے زیادہ تھی۔

تحفظ اوپر کی طرف ہے: پروڈکشن کے دوران یا لوڈنگ سے پہلے فریق ثالث کا معائنہ، ایک معاہدہ جو درستگی کے ساتھ رواداری کی وضاحت کرتا ہے، اور ادائیگی کا ڈھانچہ جو سامان کی منزل پر تصدیق ہونے تک بیلنس کا ایک بامعنی حصہ روکتا ہے۔ کچھ درآمد کنندگان منزل کے معائنے کے بعد قابل ادائیگی 5-10 فیصد برقرار رکھنے پر بات چیت کرتے ہیں، معائنے کے معیار کے ساتھ معاہدہ میں اتفاق کیا گیا ہے۔ سپلائی کرنے والے ہمیشہ برقرار رکھنے کی شرائط کو قبول نہیں کرتے ہیں، اور جب وہ ایسا کرتے ہیں تو، تاخیر سے ادائیگی کی عکاسی کرنے کے لیے یونٹ کی قیمت ایڈجسٹ ہو جاتی ہے۔ گفت و شنید تعلقات کا امتحان ہے جتنی شرائط۔

فراہم کنندہ کی توثیق کے ساتھی مضمون میں ادائیگی سے پہلے کے چیک-کا احاطہ کیا گیا ہے جو اس صورتحال کو پیدا ہونے سے روکتے ہیں۔ حقیقت کے بعد دفاع پتلا ہے، کیونکہ ایک بار کنٹینر کی ادائیگی، بھیجنے اور صاف کرنے کے بعد، خریدار کی بات چیت کی پوزیشن بڑی حد تک ختم ہو چکی ہے۔

اس مضمون میں ہر معاملے میں ایک عام خصوصیت ہے: دھوکہ دہی کامیاب ہوئی کیونکہ خریدار نے تصدیق کے ایک چینل پر انحصار کیا۔ ایک ای میل۔ اسکین شدہ دستاویز۔ آگے بڑھانے والے کا لفظ۔ دفاع ہمیشہ وہی ڈھانچہ ہوتا ہے جو کسی مختلف خطرے پر لاگو ہوتا ہے: رقم منتقل ہونے سے پہلے ایک آزاد چینل کے ذریعے تصدیق کریں، بعد میں نہیں۔

اس سیریز کے دو مضامین-سپلائر کی توثیق اور ادائیگی سے تحفظ-پہلے رابطے سے لے کر آخری ترسیل تک دھوکہ دہی کا احاطہ کرتے ہیں۔ دیادائیگی کی شرائط گائیڈاورانکوٹرمز گائیڈوہ قانونی فریم ورک فراہم کریں جس کا دھوکہ باز اس وقت استحصال کرتا ہے جب خریدار اسے سمجھ نہیں پاتا۔ کسی ایسے سپلائر سے کوٹیشن کے لیے جس کی فیکٹری، سرٹیفکیٹس، بینک اکاؤنٹ، اور فارورڈر سبھی کی آزادانہ طور پر تصدیق کی جا سکتی ہے،ہماری سیلز ٹیم سے رابطہ کریں۔.